AML och KYC hos Instant Casino: så går verifieringen till

Så fungerar vår verifiering

Som spelbolag kontrollerar vi de personuppgifter du lämnar. Processen är automatiserad och tar normalt allt från ett par minuter till en timme, och den är obligatorisk för alla konton. Räcker inte den automatiska kontrollen hör vi av oss och berättar vad som behövs. Tills verifieringen är klar kan inga uttag göras, men du kan fortfarande se ditt saldo och dina transaktioner i kontot. Ju mer korrekta uppgifterna är från början, desto snabbare går det.

Tiden på några minuter till en timme gäller det automatiska fallet. När en människa behöver gå igenom ärendet kan ett uttag ta upp till 24 timmar hos oss; ett komplett underlag redan från registreringen gör de flesta sådana granskningar onödiga.

Varför ett casino på nätet kontrollerar sina spelare

Det handlar om två närliggande men olika skyldigheter: KYC (Know Your Customer), alltså kundkännedom, och AML (Anti-Money Laundering), åtgärder mot penningtvätt. Den första säkerställer att kontoinnehavaren är den hen utger sig för att vara, är myndig och bara har ett konto. Den andra säkerställer att de insatta pengarna kommer från en laglig källa och att casinot inte används för att föra pengar vidare. Alla seriösa spelbolag tillämpar dessa regler.

För dig får det en enkel följd: ett casinokonto är aldrig anonymt, inte ens när du sätter in med kryptovaluta. Uppgifterna från registreringen, de dokument du skickar in och hela transaktionshistoriken hör ihop med ditt konto. Därför är verifieringen obligatorisk hos oss, oavsett vilken betalmetod du väljer, och uttag går alltid tillbaka via samma metod som insättningen.

De uppgifter som casinot stämmer av

Vid registreringen anger du e-postadress och lösenord och därefter dina personuppgifter. Det är de uppgifterna som verifieringen stämmer av, så skriv in namn, födelsedatum och adress exakt som de står i dina dokument. Ett stavfel eller en gammal adress är den vanligaste orsaken till att den automatiska kontrollen inte går igenom direkt, och då tar det längre tid innan du kan göra ditt första uttag.

Vanligtvis räcker tre slags underlag: en officiell handling för namn och födelsedatum, ett adressbevis och något som visar att betalningsmetoden du använder är din. Vårt team talar om exakt vilka dokument som behövs i just ditt fall.

När verifieringen stoppar ett uttag från kontot

Ett uttag behandlas först när verifieringen är slutförd. Därefter går det fort: begäran behandlas i regel direkt, och bara i sällsynta fall går den till en manuell kontroll som tar högst 24 timmar. Pengarna skickas tillbaka via samma metod som du använde för insättningen, och standardgränserna är 4 000 € per dag, 10 000 € per vecka och 20 000 € per månad, med minst 25 € per uttag. Efter godkännandet kommer krypto nästan omedelbart, medan Visa, Mastercard och banköverföring brukar ta 3–5 dagar.

Det finns några vanliga orsaker till att ett uttag dröjer. Verifieringen är inte helt klar, eftersom någon uppgift inte stämmer med dokumenten. Uttaget har gått till en manuell kontroll, som kan ta upp till 24 timmar. Banken eller kortutgivaren behöver sina egna 3–5 dagar. Eller så har insättningen inte omsatts minst en gång, och då kan en behandlingsavgift tillkomma. Hör av dig till chatten om du är osäker på vad som gäller för ditt uttag.

Pengarnas ursprung och regler mot penningtvätt

Regler mot penningtvätt innebär generellt att ett spelbolag kan behöva veta varifrån insatta pengar kommer, särskilt vid stora belopp eller ovanliga mönster i hur ett konto används. En sådan kontroll kallas ofta Source of Funds och handlar om underlag som kontoutdrag eller lönebesked. Om vi behöver något sådant från dig berättar supporten exakt vad som efterfrågas och hur du skickar det, så att ditt uttag kan behandlas utan onödig väntan.

Använd alltid en betalningsmetod som står i ditt eget namn, även inom familjen. Eftersom uttag går tillbaka via samma metod som insättningen hamnar pengarna annars hos någon annan, och verifieringen av betalningsmetoden går inte att slutföra. Det gäller kort, MiFinity och Open Banking lika väl som en plånbok för Bitcoin.

Om verifieringen inte blir klar

Så länge verifieringen inte är slutförd kan inga uttag göras från kontot. Det enklaste är att låta den automatiska kontrollen bli klar direkt efter registreringen, eftersom den normalt bara tar några minuter till en timme. Har den fastnat, kontakta supporten via chatten, som är öppen dygnet runt, eller skriv till support@instantcasino.com, så berättar vi vad som saknas och hur du skickar in det. När allt är klart behandlas uttagen i regel direkt, och bara i sällsynta fall efter en manuell kontroll på högst 24 timmar.

Med andra ord: ett verifieringsärende som du skjuter upp försvinner inte, det dyker upp igen den dag du vill ta ut pengar. Tänk särskilt på det om du sätter in pengar och sedan tar en paus från spelandet. De användbara åtgärderna är enkla: svara supporten direkt när något efterfrågas, leta upp de fält som fortfarande är tomma under Inställningar i kontot och spara mejlen.

Så förbereder du underlaget före första insättningen

1. Skriv vid registreringen in för- och efternamn exakt som på din id-handling, adressen exakt som på ditt adressbevis och ett telefonnummer som är ditt eget.
2. Betala alltid med en metod i ditt namn, aldrig med någon annans kort eller plånbok, inte ens inom familjen.
3. Samla ihop före första uttaget: läsbar id-handling fram och bak, ett aktuellt adressbevis och en bild på betalningsmetoden med de mittersta siffrorna dolda.
4. Skicka dokumenten bara via den kanal supporten anger eller per e-post till support@instantcasino.com, aldrig via en länk från någon utomstående.
5. Spara datum för när du skickade och kvittensen; det underlättar om du senare behöver följa upp ärendet med supporten.
6. Kontrollera innan du begär ett uttag att det går till samma metod som du använde för insättningen.

Ett underlag som lämnats in före första uttaget gör att du inte upptäcker en spärr just när du väntar på pengarna.

Om du behöver hjälp med verifieringen

Första kontakten är kundtjänst: chatten svarar dygnet runt, och till support@instantcasino.com skickar du dokument och underlag. Beskriv ärendet med kontots e-postadress, datum och vad som har efterfrågats, så kan vi snabbt se var det står still. Ett skriftligt spår med datum och tidigare svar gör det enklare att följa upp.