AML en KYC bij Instant Casino: verificatie

Hoe onze verificatie werkt

Als kansspelaanbieder zijn wij verplicht de gegevens te controleren die je ons geeft. Dat doen we in drie stappen. De eerste stap betreft je basisgegevens: naam, geboortedatum, nationaliteit, adres en contactgegevens. Stap twee draait om documenten: je identiteitsbewijs met daarbij een briefje dat je zelf met de hand schrijft, met zes willekeurige cijfers erop, verder een selfie en een adresbewijs. De derde stap, een controle van de herkomst van je geld, komt alleen aan de orde boven 5.000 €. Het geautomatiseerde deel is meestal binnen een paar minuten tot een uur klaar. Ook later kunnen we je, willekeurig en periodiek, opnieuw om bevestiging vragen; dat doen we in het belang van je eigen veiligheid. Loopt er een herkomstcontrole, dan blijft je account bevroren tot die is afgerond.

Die paar minuten tot een uur gelden voor de geautomatiseerde route. Moet een medewerker een opname met de hand bekijken, dan kan dat aan onze kant tot 24 uur duren. Met een volledig dossier vanaf je registratie verklein je de kans op zo'n extra controle aanzienlijk.

Waarom een online casino zijn spelers controleert

Er spelen twee verwante, maar verschillende verplichtingen. KYC staat voor Know Your Customer: ken je klant. Daarmee stellen we vast dat de accounthouder echt is wie hij zegt te zijn, dat hij meerderjarig is en dat hij maar één account heeft. AML staat voor Anti-Money Laundering, de bestrijding van witwassen. Daarbij gaat het om de vraag of gestort geld uit een legale bron komt en of het casino niet wordt gebruikt om geld door te sluizen. Ons antiwitwasbeleid volgt de Europese richtlijnen op dit gebied.

Voor jou heeft dat een eenvoudig gevolg: een casino-account is nooit anoniem, ook niet als je met crypto stort. Wie met BTC, ETH of USDT betaalt, doorloopt dezelfde volledige KYC als iemand die met een kaart stort. Je registratiegegevens, je documenten en je transactiegeschiedenis vormen samen een dossier dat we op elk moment opnieuw kunnen bekijken. Persoonsgegevens behandelen wij daarbij zorgvuldig.

De gegevens die we naast elkaar leggen

Bij je registratie vragen we naar je voornaam (met een eventuele tweede naam), je nationaliteit en geslacht, je geboortedatum, je woonland plus je volledige adres, en je e-mailadres en telefoonnummer. Jij zorgt ervoor dat die gegevens kloppen en geeft wijzigingen door, bijvoorbeeld na een verhuizing. Precies deze velden vergelijkt de verificatie met je documenten; wijkt er iets af, dan duurt het langer voordat je kunt opnemen.

In de praktijk heb je drie soorten bewijs nodig: een officieel identiteitsdocument, een recent adresbewijs en, zodra je boven 5.000 € uitkomt, bewijs van de herkomst van je geld. Onze support laat je weten welke stukken voor jouw dossier nodig zijn.

Wanneer verificatie een opname tegenhoudt

Een uitbetaling doen wij pas als je identiteitscontrole is afgerond. Daarnaast gelden een paar betaalregels uit onze algemene voorwaarden. Opnemen gaat, tot het gestorte bedrag, terug via de methode van je storting (first in, first out); kies je een andere methode, dan vragen we extra documenten. Een ingediende opname kun je niet meer wijzigen, maar zolang de status het toelaat wel annuleren, in onze kassa onder Transacties. Bij stortingen of opnames boven 5.000 € bevriezen we het account totdat de herkomstcontrole klaar is. Is alles in orde, dan is een aanvraag aan onze kant meestal direct verwerkt en in zeldzame gevallen binnen 24 uur. Hoe lang het daarna duurt, verschilt per methode: crypto binnen 24 tot 48 uur, e-wallets in 1 tot 2 dagen, kaarten en bankoverschrijving in 3 tot 5 werkdagen.

Wat een uitbetaling verder kan ophouden: een naam op het betaalmiddel die niet overeenkomt met die op je account, een opname naar een rekening van iemand anders, of een adresbewijs dat ouder is dan drie maanden. Uitbetalen aan derden doen wij niet, en winst uit een betaling door een derde vervalt.

De controle op herkomst van je geld

Kom je boven 5.000 € aan stortingen of opnames, in één transactie of bij elkaar opgeteld, dan voeren wij een Source of Wealth-controle uit. We vragen je dan aan te tonen waar het geld vandaan komt: inkomsten uit een eigen bedrijf, salaris uit werk, een erfenis, beleggingen of steun van familie. Tot die controle rond is, blijft je account bevroren; storten en opnemen gaat in die tijd dus niet. Deze stap hoort bij de derde fase van onze verificatie en raakt vooral spelers die met grotere bedragen spelen. Wie weet dat hij die grens gaat passeren, kan de stukken het beste al vooraf klaarleggen.

Storten met de kaart van iemand anders is niet toegestaan, ook niet als het om je partner, een ouder of een zakelijke rekening gaat; de winst die daaruit voortkomt, vervalt. Veel spelers kennen deze regel niet, terwijl de gevolgen fors zijn. Ook een chargeback is niet vrijblijvend: de schade die daardoor ontstaat, komt voor jouw rekening.

Wat er gebeurt met een niet-geverifieerd account

Een account dat 180 dagen niet wordt gebruikt, krijgt bij ons de status slapend, en dat geldt ook voor een account waarvan de KYC- of herkomstcontrole na 180 dagen nog niet is afgerond. Voor een slapend account rekenen wij 10% van het resterende saldo per maand, totdat het saldo op 5 € staat; wat dan nog over is, kan worden ingehouden. Je krijgt hierover 30 dagen van tevoren bericht. Een uitbetaling blijft in alle gevallen afhankelijk van een volledig afgeronde verificatie.

Anders gezegd: een genegeerd verificatieverzoek lost zichzelf niet op, maar verandert langzaam in verlies van je saldo. Let hier vooral op als je hebt gestort en daarna stopt met spelen zonder iets op te nemen. Wat helpt, is eenvoudig: reageer meteen op het eerste verzoek om documenten, vul ontbrekende gegevens in je account aan en bewaar het bericht met de vooraankondiging zodra het binnenkomt.

Je dossier klaarzetten vóór de eerste storting

1. Vul bij je registratie je naam precies zo in als op je identiteitsbewijs, gebruik het adres van je adresbewijs en geef een persoonlijk telefoonnummer op.
2. Betaal altijd met een middel op je eigen naam, nooit met de kaart of wallet van een ander, ook niet van familie.
3. Leg vóór je eerste opname klaar: een goed leesbaar paspoort, ID-kaart of rijbewijs, een briefje met zes willekeurige cijfers in je eigen handschrift en een energierekening of overheidsbrief van hooguit drie maanden oud.
4. Documenten upload je alleen via de route die onze support je wijst of je mailt ze naar support@instantcasino.com; een link die een derde je stuurt gebruik je nooit.
5. Noteer wanneer je iets hebt verstuurd; bij een klacht streven wij naar een oplossing binnen 90 dagen.
6. Neem op via dezelfde methode als waarmee je hebt gestort, dan zijn er geen extra documenten nodig.

Een dossier dat al compleet is vóór je eerste opname, voorkomt dat je pas bij het uitbetalen op een blokkade stuit.

Wat je kunt doen bij een blokkade

Je eerste aanspreekpunt is onze klantenservice, via de live chat die 24/7 open is of per e-mail, met alle details van je klacht erbij; binnen 90 dagen proberen wij tot een oplossing te komen. Vind je het antwoord niet voldoende, vraag dan om doorverwijzing naar onze compliance-afdeling. Is het probleem dan nog niet weg, dan kun je terecht bij de toezichthouder die onze vergunning heeft afgegeven.