AML und KYC bei Instant Casino: die Verifizierung

So funktioniert unsere Verifizierung

Als lizenzierter Glücksspielanbieter sind wir verpflichtet, die von Ihnen angegebenen persönlichen Daten zu prüfen. Das Verfahren ist automatisiert und dauert in der Regel wenige Minuten bis eine Stunde; danach folgen regelmäßige und stichprobenartige Kontrollen, im Interesse Ihrer Sicherheit. Die AGB geben den Rahmen vor: Artikel 3.9 erlaubt uns alle Identitäts-, Bonitäts-, Betrugs- und sonstigen Prüfungen, die die Vorschriften verlangen, und das Konto zu sperren oder einzuschränken, bis diese Prüfungen abgeschlossen sind.

Die Frist von wenigen Minuten bis zu einer Stunde beschreibt den automatisierten Fall. Ist eine manuelle Prüfung nötig, kann eine Auszahlung auf unserer Seite bis zu 24 Stunden dauern; vollständige Unterlagen schon bei der Registrierung vermeiden die meisten dieser Prüfungen.

Warum ein Online-Casino seine Spieler prüft

Die Identitätsprüfung, oft als KYC für Know Your Customer abgekürzt, und die Geldwäschebekämpfung, AML für Anti-Money Laundering, sind zwei getrennte, aber verbundene Pflichten. Die erste stellt sicher, dass der Kontoinhaber die Person ist, die er angibt, dass er volljährig ist und nur ein Konto hat. Die zweite stellt sicher, dass eingezahltes Geld eine legale Herkunft hat und das Casino nicht zum Verschieben von Geldern genutzt wird. Diese Grundsätze gelten bei allen lizenzierten Glücksspielanbietern.

Für Sie hat das eine einfache Folge: Ein Casinokonto ist nicht anonym, auch wenn die Einzahlung in Kryptowährung erfolgt. Die bei der Registrierung eingegebenen Daten, die eingereichten Dokumente und der Transaktionsverlauf bilden eine Akte, die jederzeit erneut geprüft werden kann. Artikel 3.10 der AGB stellt klar, dass die angegebenen Informationen an Dienstleister weitergegeben werden können, um einen Verifizierungsprozess abzuschließen, mit der bei Annahme der Bedingungen erteilten Zustimmung.

Die Daten, die das Casino abgleicht

Artikel 3.1 (b) listet die bei der Registrierung verlangten Angaben: vollständiger Name, Geburtsdatum, aktuelle Wohnanschrift, E-Mail-Adresse und persönliche Telefonnummer. Der Spieler verpflichtet sich, sie korrekt zu halten und jede Änderung zu melden; Artikel 3.7 warnt, dass fehlende Aktualisierung die Bearbeitung von Ein- und Auszahlungen „rechtzeitig oder überhaupt“ einschränken kann. Genau diese Felder vergleicht die Verifizierung mit den Dokumenten.

Drei Dokumentarten decken die obigen Felder ab: ein amtlicher Ausweis für Name und Geburtsdatum, ein aktueller Adressnachweis für die Anschrift und ein Nachweis, dass die genutzte Zahlungsmethode Ihnen gehört. Der Support nennt Ihnen genau die für Ihre Akte erwarteten Unterlagen.

Wann die Verifizierung eine Auszahlung blockiert

Artikel 6.17 der AGB knüpft jede Auszahlung an vier Bedingungen: Alle Einzahlungen sind bestätigt und keine ist eine „fehlgeschlagene Einzahlung“; die von den Geldwäschevorschriften verlangten Identitätsprüfungen sind zur Zufriedenheit des Casinos abgeschlossen; der Spieler akzeptiert, dass Transaktionen zur Geldwäscheprävention kontrolliert werden; und es läuft keine Untersuchung wegen eines Spielfehlers oder eines Verstoßes gegen die Bedingungen. Solange eine dieser Bedingungen fehlt, kann das Casino nach den Artikeln 6.17 und 6.18 die Auszahlung verzögern, ablehnen oder stornieren.

Mehrere Gründe können eine Auszahlung verzögern: Das Feld „Empfänger“ trägt nicht Vor- und Nachnamen des Inhabers; die Auszahlung geht an ein Konto auf den Namen einer anderen Person; dem Konto wurden übermäßig viele Zahlungsmethoden hinzugefügt; oder die Bank setzt eigene Limits. Eine Auszahlung an Dritte gilt als Risikosignal und wird nicht ausgeführt.

Die Prüfung der Geldherkunft

Artikel 6.11 sieht vor, dass das Casino gemäß den Geldwäschevorschriften und im Rahmen seiner internen Richtlinien die Herkunft eingezahlter Gelder prüfen und das Konto sperren oder schließen kann, wenn es keine zufriedenstellende Klärung erhält. Artikel 6.17 (c) ergänzt, dass das Casino einen Auszahlungsantrag ablehnen oder die Auszahlung nicht umgesetzter Einzahlungen stornieren kann, bis die Herkunft der Gelder zufriedenstellend nachgewiesen ist. Diese Prüfung, Source of Funds genannt, betrifft in der Regel hohe Beträge oder ungewöhnliche Muster.

Die Einzahlung mit der Karte eines Dritten, auch eines Ehepartners, Elternteils oder Firmenkontos, ist nach Artikel 6.8 untersagt: Die betroffenen Einzahlungen gelten „als ungültig“ und die daraus entstandenen Gewinne als „nichtig und einziehbar“. Diese Regel kennen viele Spieler nicht, und ihre Folgen sind laut Text schwer: Einzahlung ungültig und Gewinne storniert.

Was mit einem nicht verifizierten Konto passiert

Artikel 16.2.5 behandelt wegen unvollständiger Verifizierung gesperrte Konten. Ein Konto, das trotz wiederholter Dokumentenanfragen 180 Tage in Folge unverifiziert bleibt, kann als ruhend eingestuft werden. Nach Artikel 16.2 können einem ruhenden Konto Verwaltungsgebühren von 10 % des Restguthabens pro Monat abgezogen werden, nach einer Vorankündigung von mindestens 30 Tagen per E-Mail, bis das Guthaben auf 5 € oder weniger sinkt. Sie können das Konto jederzeit reaktivieren, indem Sie die Verifizierung abschließen; Auszahlungen bleiben vom Abschluss aller Prüfungen abhängig.

Anders gesagt: Eine ignorierte Verifizierungsanfrage lässt das Problem nicht verschwinden, sondern verwandelt es in einen schrittweisen Verlust des Guthabens. Achten Sie darauf, wenn Sie einzahlen und dann aufhören zu spielen, ohne ausgezahlt zu haben. Die sinnvollen Schritte sind einfach: beim ersten Dokumentenwunsch den Support kontaktieren, in den Kontoeinstellungen die noch leeren Felder ausfindig machen und die Vorankündigungs-E-Mail aufbewahren, falls sie kommt.

So bereiten Sie Ihre Unterlagen vor der ersten Einzahlung vor

1. Bei der Registrierung genau Vor- und Nachnamen aus dem Ausweis, die Anschrift aus dem Adressnachweis und eine persönliche Telefonnummer eingeben.
2. Eine Zahlungsmethode auf Ihren Namen nutzen; nie die Karte oder das Wallet eines Angehörigen.
3. Vor der ersten Auszahlung zusammenstellen: lesbarer Ausweis von beiden Seiten, aktueller Adressnachweis mit gut lesbarer Anschrift, Foto der Zahlungsmethode mit geschwärzten mittleren Ziffern.
4. Dokumente nur über den vom Support genannten Kanal oder per E-Mail an support@instantcasino.com senden, nie über einen Link von Dritten.
5. Sendedatum und Empfangsbestätigung aufbewahren; bei einer Beschwerde arbeiten wir an einer Lösung innerhalb von 90 Tagen (Artikel 19.1).
6. Prüfen, dass das Feld „Empfänger“ im Auszahlungsantrag Ihren Vor- und Nachnamen trägt.

Vor der ersten Auszahlung eingereichte Unterlagen ersparen Ihnen eine Blockade genau dann, wenn Sie auf das Geld warten.

Ihre Möglichkeiten bei einer Blockade

Erster Ansprechpartner ist der Kundendienst, per Chat oder E-Mail, mit allen Einzelheiten der Beschwerde (AGB 19.1); wir streben eine Lösung innerhalb von 90 Tagen an und antworten an die E-Mail-Adresse des Kontos. Wenn die Antwort nicht zufriedenstellt, können Sie nach Artikel 19.2 die Weiterleitung an die Compliance-Abteilung verlangen. Artikel 19.3 sieht schließlich bei wesentlichen Verstößen gegen die Lizenzbedingungen die Anrufung der Lizenzbehörde vor.