Επαλήθευση AML και KYC στο Instant Casino

Πώς λειτουργεί η επαλήθευσή μας

Ως εταιρεία τυχερών παιχνιδιών είμαστε υποχρεωμένοι να ελέγχουμε τα προσωπικά στοιχεία που δίνετε. Η διαδικασία είναι αυτοματοποιημένη και κανονικά διαρκεί από λίγα λεπτά έως μία ώρα· στη συνέχεια γίνονται τακτικοί και τυχαίοι έλεγχοι, για τη δική σας ασφάλεια. Οι γενικοί όροι πλαισιώνουν όλη τη δουλειά: μας δίνουν το δικαίωμα να κάνουμε όλους τους ελέγχους ταυτότητας, πίστης και απάτης και κάθε άλλη εξέταση που απαιτεί το κανονιστικό πλαίσιο, και να αναστέλλουμε ή να περιορίζουμε τον λογαριασμό όσο οι έλεγχοι δεν έχουν ολοκληρωθεί.

Ο χρόνος από λίγα λεπτά έως μία ώρα αφορά την αυτόματη περίπτωση. Όταν ένας άνθρωπος πρέπει να εξετάσει την υπόθεση, μια ανάληψη μπορεί να πάρει έως 24 ώρες από εμάς· ένας πλήρης φάκελος ήδη από την εγγραφή κάνει τις περισσότερες τέτοιες εξετάσεις περιττές.

Γιατί ένα online καζίνο ελέγχει τους παίκτες του

Πρόκειται για δύο συγγενικές αλλά διαφορετικές υποχρεώσεις: το KYC (Know Your Customer), δηλαδή τη γνώση του πελάτη, και το AML (Anti-Money Laundering), τα μέτρα κατά του ξεπλύματος χρήματος. Η πρώτη διασφαλίζει ότι ο κάτοχος του λογαριασμού είναι αυτός που λέει, είναι ενήλικος και έχει μόνο έναν λογαριασμό. Η δεύτερη διασφαλίζει ότι τα χρήματα που κατατέθηκαν προέρχονται από νόμιμη πηγή και ότι το καζίνο δεν χρησιμοποιείται για τη διακίνησή τους. Όλες οι σοβαρές εταιρείες τυχερών παιχνιδιών εφαρμόζουν αυτούς τους κανόνες.

Για εσάς έχει μια απλή συνέπεια: ένας λογαριασμός καζίνο δεν είναι ποτέ ανώνυμος, ούτε όταν καταθέτετε σε κρύπτο. Τα στοιχεία της εγγραφής, τα έγγραφα που στέλνετε και όλο το ιστορικό συναλλαγών αποτελούν μαζί έναν φάκελο που μπορεί να εξεταστεί ξανά οποιαδήποτε στιγμή. Οι όροι αναφέρουν ότι τα στοιχεία που δίνετε μπορούν να κοινοποιηθούν σε εξωτερικούς παρόχους υπηρεσιών για να ολοκληρωθεί μια επαλήθευση, με τη συγκατάθεση που δίνετε όταν αποδέχεστε τους όρους.

Τα στοιχεία που ελέγχει το καζίνο

Οι όροι απαριθμούν τι απαιτείται στην εγγραφή: ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, τη σημερινή διεύθυνση κατοικίας, email και δικό σας αριθμό τηλεφώνου. Ο παίκτης δεσμεύεται να τα κρατά σωστά και να δηλώνει αλλαγές· οι όροι προειδοποιούν επίσης ότι στοιχεία που δεν ενημερώνονται μπορεί να περιορίσουν τη διεκπεραίωση καταθέσεων και αναλήψεων «εγκαίρως ή και καθόλου». Αυτά τα πεδία συγκρίνει η επαλήθευση με τα έγγραφα.

Τρία είδη εγγράφων αρκούν: ένα επίσημο έγγραφο για όνομα και ημερομηνία γέννησης, ένα πρόσφατο αποδεικτικό διεύθυνσης και κάτι που δείχνει ότι η μέθοδος πληρωμής που χρησιμοποιείτε είναι δική σας. Η ομάδα μας σας λέει ακριβώς ποια έγγραφα χρειάζονται στη δική σας περίπτωση.

Όταν η επαλήθευση σταματά μια ανάληψη

Οι γενικοί όροι εξαρτούν κάθε ανάληψη από τέσσερις προϋποθέσεις: όλες οι καταθέσεις έχουν επιβεβαιωθεί και καμία δεν θεωρείται «αποτυχημένη κατάθεση»· οι έλεγχοι ταυτότητας που απαιτούν οι κανόνες κατά του ξεπλύματος έχουν ολοκληρωθεί κατά την ικανοποίηση του καζίνο· ο παίκτης αποδέχεται την παρακολούθηση των συναλλαγών για την πρόληψη του ξεπλύματος· και δεν εκκρεμεί έρευνα για αθέμιτο παιχνίδι ή παράβαση των όρων. Όσο λείπει μία από αυτές τις τέσσερις προϋποθέσεις, το καζίνο μπορεί, κατά το ίδιο τμήμα των όρων, να αναβάλει, να αρνηθεί ή να ακυρώσει πλήρως την ανάληψη.

Υπάρχουν αρκετοί συνηθισμένοι λόγοι για τους οποίους καθυστερεί μια ανάληψη. Το πεδίο «Δικαιούχος» δεν περιέχει το ονοματεπώνυμο του κατόχου του λογαριασμού. Η ανάληψη ζητείται σε τραπεζικό λογαριασμό ή πορτοφόλι άλλου προσώπου. Έχουν προστεθεί στον λογαριασμό με τον καιρό πάρα πολλές διαφορετικές μέθοδοι πληρωμής. Ή η τράπεζά σας έχει δικούς της περιορισμούς, ανεξάρτητους από το καζίνο. Μια ανάληψη σε τρίτον θεωρείται πάντα ένδειξη κινδύνου και γι' αυτό δεν εκτελείται.

Ο έλεγχος της προέλευσης των χρημάτων

Οι όροι ορίζουν ότι το καζίνο, σύμφωνα με τους κανόνες κατά του ξεπλύματος χρήματος και τις δικές του εσωτερικές διαδικασίες, μπορεί να ελέγξει από πού προέρχονται τα χρήματα που κατατέθηκαν, και να αναστείλει ή να κλείσει εντελώς τον λογαριασμό αν δεν ικανοποιηθεί από την απάντηση. Επιπλέον, οι όροι λένε ότι το καζίνο μπορεί να αρνηθεί ένα αίτημα ανάληψης, ή να ακυρώσει αναλήψεις καταθέσεων που δεν έχουν ακόμη παιχτεί, μέχρι να αποσαφηνιστεί ικανοποιητικά η προέλευση. Ο έλεγχος, γνωστός ως Source of Funds, αφορά συνήθως μεγάλα ποσά ή ασυνήθιστα μοτίβα χρήσης του λογαριασμού.

Η κατάθεση με κάρτα άλλου, ακόμη και συντρόφου, γονιού ή εταιρείας, απαγορεύεται από τους όρους: τέτοιες καταθέσεις «θεωρούνται άκυρες» και τα κέρδη που προκύπτουν από αυτές είναι «άκυρα και μπορούν να αφαιρεθούν». Ο κανόνας είναι συχνά άγνωστος στους παίκτες, και οι συνέπειες, κατά το κείμενο, είναι βαριές: η κατάθεση ακυρώνεται και τα κέρδη διαγράφονται πλήρως.

Τι γίνεται αν ο φάκελος μείνει ελλιπής

Ένας λογαριασμός με ελλιπή επαλήθευση δεν χάνεται, αλλά δεν μπορεί να κάνει ανάληψη: κάθε αίτημα περιμένει μέχρι να ολοκληρωθούν οι έλεγχοι ταυτότητας που ζητήθηκαν. Οι όροι επιτρέπουν επίσης στο καζίνο να αναστείλει ή να περιορίσει τον λογαριασμό όσο οι έλεγχοι εκκρεμούν. Μόλις στείλετε όσα λείπουν, ο αυτόματος έλεγχος ολοκληρώνεται συνήθως από λίγα λεπτά έως μία ώρα, και η ανάληψη προχωρά κανονικά· αν χρειαστεί χειροκίνητη εξέταση, το αίτημα διεκπεραιώνεται μέσα σε 24 ώρες το πολύ.

Με άλλα λόγια: μια υπόθεση επαλήθευσης που αγνοείτε δεν λύνεται μόνη της, απλώς κρατά τα χρήματά σας στον λογαριασμό. Λάβετέ το ιδιαίτερα υπόψη αν σκοπεύετε να κάνετε την πρώτη ανάληψη σε συγκεκριμένη ημερομηνία. Οι χρήσιμες κινήσεις είναι απλές: επικοινωνήστε με την υποστήριξη ήδη από το πρώτο αίτημα για έγγραφα, βρείτε τα πεδία που είναι ακόμη κενά στις Ρυθμίσεις του λογαριασμού και κρατήστε την επιβεβαίωση κάθε αποστολής.

Πώς ετοιμάζετε τον φάκελο πριν από την πρώτη κατάθεση

1. Στην εγγραφή γράψτε όνομα και επώνυμο ακριβώς όπως στο έγγραφο ταυτότητας, τη διεύθυνση ακριβώς όπως στο αποδεικτικό σας και έναν αριθμό τηλεφώνου που είναι δικός σας.
2. Πληρώνετε πάντα με μέθοδο στο όνομά σας, ποτέ με κάρτα ή πορτοφόλι άλλου, ούτε μέσα στην οικογένεια.
3. Συγκεντρώστε πριν από την πρώτη ανάληψη: ευανάγνωστο έγγραφο ταυτότητας μπρος και πίσω, πρόσφατο αποδεικτικό διεύθυνσης και φωτογραφία της μεθόδου πληρωμής με τα μεσαία ψηφία κρυμμένα.
4. Στέλνετε τα έγγραφα μόνο από το κανάλι που υποδεικνύει η υποστήριξη ή με email στο support@instantcasino.com, ποτέ μέσω συνδέσμου από τρίτον.
5. Κρατήστε την ημερομηνία αποστολής και την επιβεβαίωση· σε ένα παράπονο εργαζόμαστε σύμφωνα με τους όρους μας για λύση μέσα σε 90 ημέρες.
6. Πριν στείλετε, ελέγξτε ότι το πεδίο «Δικαιούχος» στο αίτημα ανάληψης δείχνει το δικό σας ονοματεπώνυμο.

Ένας φάκελος που έχει κατατεθεί πριν από την πρώτη ανάληψη σημαίνει ότι δεν θα ανακαλύψετε ένα μπλοκάρισμα τη στιγμή που περιμένετε τα χρήματα.

Οι επιλογές σας αν μπλοκαριστεί ο λογαριασμός

Η πρώτη επαφή είναι η εξυπηρέτηση πελατών, μέσω chat ή email, με όλες τις λεπτομέρειες του παραπόνου· αναζητούμε λύση μέσα σε 90 ημέρες και απαντάμε στο email του λογαριασμού. Αν δεν σας ικανοποιεί η απάντηση, οι όροι σας επιτρέπουν να ζητήσετε να προωθηθεί η υπόθεση στο τμήμα compliance. Τέλος, αν το καζίνο παραβιάσει ουσιωδώς τους κανόνες υπό τους οποίους λειτουργεί, οι όροι προβλέπουν τη δυνατότητα εξωτερικής εξέτασης εκτός καζίνο.